Cuba Refuerza Control Financiero y de Criptomonedas

El Banco Central de Cuba ha lanzado una nueva normativa para tener más control sobre las operaciones financieras, comerciales y digitales en la isla. Estas reglas aplican tanto a los ciudadanos como a las empresas cubanas. El objetivo es reforzar la seguridad y prevenir actividades ilegales.

📄 ¿Qué pasó y dónde?

La nueva medida, oficializada el 12 de mayo de 2026, establece reglas claras para operaciones financieras y comerciales. Se busca prevenir el financiamiento al terrorismo y mejorar la supervisión de diversas actividades económicas dentro del país. La normativa se basa en decretos previos sobre lavado de dinero y las funciones del Banco Central.

📄 ¿Quiénes están involucrados?

Esta resolución afecta a todas las personas y entidades que realizan operaciones financieras y comerciales en Cuba. Incluye controles sobre transferencias de dinero, operaciones de cambio, donaciones y el manejo de criptomonedas. También se enfoca en personas o grupos señalados en listas nacionales e internacionales relacionadas con el terrorismo.

📄 ¿Por qué es importante?

La medida busca evitar que fondos vinculados a actividades terroristas o personas sancionadas circulen en Cuba. La normativa es crucial para cumplir con estándares internacionales contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Cambia la forma en que se deben manejar ciertas transacciones y activos digitales.

📄 ¿Qué dicen las partes?

El Banco Central de Cuba, a través de la Resolución 45/2026, ordena la suspensión inmediata de operaciones sospechosas. Las personas o entidades deben informar al Banco Central si detectan irregularidades. También se establece el congelamiento de activos sin necesidad de aviso previo si están vinculados a personas o entidades sancionadas.

📄 ¿Qué viene ahora?

Las personas y entidades en Cuba deben cumplir con estas nuevas obligaciones. El incumplimiento puede llevar a sanciones administrativas, civiles o penales. El Banco Central también planea programas de capacitación para informar a todos sobre los riesgos y buenas prácticas en estas operaciones financieras.