Trump exige a bancos revisar transacciones de migrantes

El presidente de Estados Unidos, Donald Trump, firmó una nueva orden ejecutiva para que los bancos pongan más atención a las cuentas de los migrantes.

La idea es revisar más de cerca quiénes son los clientes y cuál es su estatus migratorio para detectar casos de personas sin documentos que usen servicios financieros.

📄 Dónde y cuándo

La orden fue firmada en Estados Unidos, aunque no se especifica la fecha exacta más allá de que se da en el contexto de la política migratoria del presidente Trump, que asumió el cargo en enero de 2017 y se proyecta que su mandato termine en enero de 2025 (con su reelección en 2024). Los principales involucrados son el gobierno de EE.UU., las agencias federales, los reguladores bancarios y las instituciones financieras.

📄 Por qué es importante

Esta medida busca reducir los riesgos para el sistema financiero del país. El gobierno argumenta que los bancos podrían sufrir pérdidas si clientes que están en proceso de deportación no pueden pagar sus deudas.

También se menciona que estas prácticas podrían estar ligadas a riesgos de seguridad nacional y actividades financieras ilegales que cruzan fronteras.

📄 Qué dicen las partes

La Casa Blanca dice que la orden busca proteger la integridad del sistema financiero estadounidense. Sin embargo, no obliga a verificar la ciudadanía de todos los clientes, lo que había preocupado al sector bancario.

En cambio, se pide al Departamento del Tesoro que cree nuevas guías para que los bancos mejoren sus protocolos de "conozca a su cliente" y detecten señales de alerta, como el uso de números de identificación fiscal individual (ITIN) en vez del número de Seguro Social.

📄 Qué viene ahora

El Departamento del Tesoro tiene 60 días para emitir estas nuevas directrices. Las instituciones financieras deberán reforzar sus controles internos para evitar riesgos crediticios.

Se espera que esta política genere más presión sobre los bancos y podría afectar la participación de migrantes en el sistema financiero formal, con posibles implicaciones en la recaudación fiscal.